銀行へ出す決算・試算表・計画の数字をそろえる

最初に押さえたいこと

対象期間、単位、税込・税抜、実績と予測の区分を確認します。同じ数字の出所を決め、修正した際にどの資料へ影響するか分かる形にすると、説明の行き違いを減らせます。

違いが誤りか、定義の差かを確認する

売上の計上基準や集計期間が異なれば、数字が違うことがあります。定義の差は説明し、単なる転記ミスや古い版の使用は直します。数字を無理に合わせるのではなく、決算や試算表からどのようにつながるかを確認しましょう。

経営計画の売上と資金繰りの入金は、回収条件を通じてつながります。借入返済は一覧の予定と一致させます。変更した前提、更新日、担当を記録すると、修正のたびに別の表だけ古い状態になることを防ぎやすくなります。

合計、単位、期間、資料間の整合を確認し、説明できない差はそのまま提出しないようにします。未確定の数字は見込みと表示します。修正版を提出する場合は、どこを変更したかを短く添えると相手も確認しやすくなります。

本稿は一般的な実務解説です。計算例は単純化した説明用で、顧客の支援実績や成果を示すものではありません。