MANAGEMENT CHALLENGES
黒字なのに資金繰りが厳しい
利益と現金の差を、回収・在庫・投資・返済に分けます。
BACKGROUND
まず、課題の背景を整理します
決算書で黒字でも、売掛金の増加、在庫の積み増し、設備支出、借入返済によって現金は減ります。まず不足する時期と理由を特定します。
考えられる原因
- 売上回収より仕入・外注の支払が先行している
- 売れていない在庫や滞留債権に資金が固定されている
- 納税、設備代、返済が同時期に集中している
FIRST CHECK
はじめに確認すること
- 01
確認 1
口座残高と確定した入出金予定を照合する
- 02
確認 2
月次に加え、必要なら日次・週次の残高を計算する
- 03
確認 3
回収条件、発注量、設備投資、調達時期を比較する
DIRECTION
改善に向けた考え方
資金繰り表を起点に、回収・在庫・支払の運用と調達の両面から検討します。直近の支払が迫る場合は、未確定入金を区分した短期管理を先行させます。
LET’S TALK
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